답변 1

• 홈택스에서 '금융소득 조회' 메뉴를 통해 1분 만에 확인하실 수 있습니다
  
  5월 종합소득세 신고 기간에는 국세청이 각 금융기관에서 자료를 넘겨받아 '종합과세 대상 여부'를 미리 집계해 줍니다
  
  확인 경로는 [신고/납부] > [종합소득세] > [금융소득 조회] 순서로 들어가시면 작년 한 해 발생한 이자와 배당 총액이 나옵니다
  
  만약 이 합계 금액이 2,000만 원을 단 1원이라도 초과했다면 종합과세 대상자가 맞습니다
  
  조회하실 때 주의할 점은 비과세 저축이나 분리과세되는 이자(ISA 등)는 이 2,000만 원 기준에 포함되지 않는다는 것입니다
  그래서 실제 통장에 찍힌 이자 총액보다 홈택스 숫자가 조금 더 적게 나올 수도 있습니다
  
  만약 대상자로 확인된다면 다른 소득(월급이나 사업소득)과 합쳐서 신고해야 하니 세무 대리인의 도움을 받거나 홈택스 도움말을 꼼꼼히 확인해 보세요
  
  금융 소득이 2,000만 원 근처라면 아슬아슬하게 넘지 않도록 미리 비과세 상품을 활용해 관리하는 게 절세의 핵심입니다